どうも時短勤務親父です。
２０１９～２０２０年でロボ・アドバイザーのTHEOとWealthNaviを比較しようと月１０万円ずつ積み立てるという実験をしておりました。
結果としては２０２０年９月で両方解約致しました。
皆様が気になる結果を下記に載せておきます。
THEOの結果
WealthNaviの結果
はいコロナショックも乗り越え儲かってますね、でも辞めました。
主な理由は
①期待していた機能でなかったこと
②手数料が高いこと
以下詳細を説明します。
①期待した機能でなかったこと
私の感想ではロボ・アドバイザーは単なる積立投資マシーンです。株式・債権・不動産・金の比率を使用者アンケートに従って比率を組んで、積立投資してくれるだけです。
では私が期待したことは何だったのか
「積立投資をしながら、株価がロボットの想定より上がり過ぎたor下がり過ぎた時に利確or損切りしてくれるんじゃね？」って勝手に思ってました。
人間の感覚・感情を排除して、テクニカル的？に利確・損切りをしてくれるのかなぁって期待してました。
で、実際そんなことなく、機能をよく読まずに私は契約して、勝手に失望したのです。投資は自己責任。。
②手数料が高い
ポートフォリオ比率を設定して、積立購入する機能で手数料が年1%取られるのです。しかし私には高かったです、だって自分ですれば0.1%程度でできるんだもの。
SBI証券とかでETF積立できるじゃん！
投資信託積立できるじゃん！
ロボ・アドバイザーでは一般的な証券会社では買えないようなETFも組み込まれてましたが、そこまで変に分散投資する意味を感じられませんでした。
私のロボ・アドバイザーを使用した結論としては
「投資知識のない初心者が、何かにすがって投資したい時に使用するもの」でした。
初心者のうちは使ってもいいですが、投資を勉強するうちにいろいろ気づいて、卒業していく投資方法と感じました。
最後にロボ・アドバイザーの名誉のために述べますと、プラスのリターンは得られました。
しかし、もう少し勉強するともっとリターンは得られるよって話でした。
